Центробанк планирует изменить основания для блокировки счетов

Фото: ©РИА Новости/Григорий Сысоев





МОСКВА, 17 фев — РИА Новости.

Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета, пишет
РБК со ссылкой на представителя Центробанка.

Отмечается, что перечень соответствующих оснований не меняли с момента их появления: уже восемь лет. ЦБ предлагает ввести новые, а также исключить некоторые из более ста существующих критериев, по которым банки признают операции сомнительными.

В частности, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и "нестандартные и сложные" расчеты.

В качестве новых критериев намерены добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

Подчеркивается, что у банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.



Источник:https://ria.ru

ЦБ блокировка счетов

seregenka79

17 фев 2020 в 10:17

Похожие материалы
Комментарии (2)
Oleg_Makhortov-74

17 фев 2020 в 19:13

Все логично, если деньги физику поступают от компании или ИП, но человек в них работает. В этом варианте, конечно же, возникают вопросы.
MarinaKarpova

18 фев 2020 в 14:43

нужно понимать, что с развитием технологий все "левые" схемы будут блокироваться. Главное, чтобы ребеночка не выплеснули от усердия